金融奇才SBF的陨落； 加密虚拟货币庞氏骗局FTX破产

近两三周，西方媒体最关注的金融事件不是通胀，也不是美联储何时加息，而是市值达30亿美元的全球第三大加密货币交易平台FTX的破产。 320亿美元。 所谓加密货币，是指比特币等虚拟数字货币。 这些货币最大的特点可以概括为两点：1、升值快； 2、波动巨大。 你看到的图片是比特币的价格历史。 一枚比特币在2010年诞生时仅值9美分，到2021年11月涨至68991美元，一年后跌至16529美元（11月24日）。

FTX的破产是否与比特币等加密货币的涨跌有关？ 为了说明这一点，让我们简单地谈谈比特币等虚拟加密货币是如何工作的。

比特币交易群某种程度上有点像微信群。 会员之间交易比特币就像在微信群里发帖一样，群里的每个人都能看到。 但除此之外，交易比特币和发微信没有可比性。 比特币交易需要复杂透明的交易和认证系统的支持。 首先，参与比特币交易的每个人都有一个私钥和一个公钥。 公钥可以看到群里的交易信息，私钥可以看到个人自己的钱包。 假设A支付10个比特币给B，A需要向群里汇报，B在收到A的10个比特币后也会出具公开收据。这样群里的所有人就确认了A支付10个比特币给B的交易.

那么如何防止有人散布虚假交易信息或重复记录交易呢？ 这些问题通过公开记账和奖励机制来解决。 每个比特币交易节点记录参与者都保存并可以查看每笔比特币交易的记录，这意味着每个节点交易者都在一个共同的账本上记账。 正是这种共同的公共记录保证了交易的正确性。 为了鼓励节点交易者参与这种记账，他们不仅可以获得奖金，更重要、更关键的是，他们都进入了计算区块链的竞赛。 谁先赢谁就会得到比特币。 按照规定，一个区块链在初期可以获得50个比特币，之后每四年减半。 目前，一条区块链可以获得12.5个比特币。

那么如何理解计算区块链的竞争呢？ 简单来说，每一笔比特币交易都是由一串由0和1组成的数字组成的，随着交易量的增加，这些数据变得超级庞大。 为了防止伪造，还需要使用散列函数对这些数据进行加密。 所有参与节点计算的人都使用计算机对这些海量数据进行不间断的即时计算。 当谁先算出这串数据的头号是指定个数的0，比如6个0，这组数据就满足组成区块链的要求。 谁先计算出这个数字，谁就可以获得相应的比特币。 参与这种区块链计算的行为也称为挖矿。

比特币的概念是由一个叫中本聪的人在2008年发表的一篇论文中提出的，随后中本聪在2009年1月3日推出了比特币。按照中本聪的设计，比特币的供应量不超过2100万枚，但每四年，可分配给区块链的比特币减半。 所以比特币不像美元和其他货币会越来越多； 比特币本身不存在通货膨胀的问题。 比特币的稀缺性非常明显，在一定程度上可以与黄金媲美。 完整的区块链就像一条长龙，由各个区块链连接起来。 每个区块链内部的记账都是公开的，可查的，大家都认可的。 因此，比特币和其他使用区块链技术的数字货币是去中心化的，不需要银行中介。

支持比特币投资的另一个原因是挖矿的收入。 过去几年，挖出每个比特币的成本约为 8000 美元，主要成本是维持大量电脑不间断运行的电费。 但与比特币的溢价相比，这个成本还是很小的，只要挖出一个比特币，就有几万美金的利润。

比特币的出现是互联网和计算机技术进步的产物，它为一些默默无闻的年轻人提供了一夜暴富的机会。 这些年轻人中有不少出身于小康知识分子家庭，他们自己也曾在一流大学接受过最高水平的高等教育。

FTX的创始人，本文的主人公Sam Bankman-Fried，绰号SBF，就是这样一个人。 他的父母都是斯坦福大学的教授，他毕业于麻省理工学院，获得物理学学位。 2014年，SBF获得学士学位后进入华尔街资本贸易公司； 2017 年，他创立了专注于加密货币的投资管理公司 Alameda Research。 SBF 随后于 2019 年成立了加密货币交易平台 FTX，并推出了自己的加密货币 FTT。

为了对外宣称FTX和Alameda Research是两家独立运营的公司，SBF在2021年将Alameda Research CEO一职交给了前女友Caroline Ellison。今年28岁的Alison与SBF有着相同的背景，她的父母是麻省理工学院的两位经济学家。 从斯坦福大学数学系毕业后，她加入华尔街资本交易，成为SBF的同事、仰慕者和前女友。

像 SBF 和 Alison 这样的人就像金融界的新生。 他们自称信奉“有效利他主义”（effective altruism），主张以理性思维实践，通过赚更多的钱和捐更多的钱来改善世界。 SBF 本人整天穿着破旧的短裤和 T 恤，睡在办公室的豆袋椅上，塑造了一个不拘一格的科技极客形象。

SBF 有在一级方程式赛车队、著名的国际象棋锦标赛、电子竞技锦标赛和 NBA 球队上花大价钱的诀窍。 FTX先后获得了软银、红杉资本等国际机构的投资，在充足的资金支持下，FTX不断收购其他交易所。 据统计，2021年FTX交易额为7190亿美元，是2020年的25倍； 平台累计活跃用户500万，2021年用户注册量是2020年的15倍。短短三年时间，FTX已成为全球第三大加密货币交易平台。

去年2月，福布斯公布了全球加密货币领域的11位亿万富翁，SBF以45亿美元的身家排名第二。 在 3 月份的榜单上，他的财富飙升至 240 亿美元。 2021 年，《福布斯》杂志将“30 岁以下首富”登上了其 10 月特刊的封面。

在过去的中期选举中，SBF 向民主党捐款高达 3920 万美元。 成立短短五年时间，SBF已成为美国民主党的第二大资助者，仅次于金融巨头索罗斯。

曾有西方媒体将SBF这样的小新生称为加密数字货币领域的救世主，新一代的摩根大通。 问题是，SBF他们能否改变金融资本数百年的贪婪特性？ 去中心化的加密货币可以创造一种新的金融形式吗？

以上关于FTX破产证明的问题均为假题。 最近，SBF 自己称他所谓的利他主义宣传“主要”是一场表演，认为这是“我们西方白左分子玩的愚蠢游戏，只要我们说正确的废话，每个人都会喜欢我们”。

至于SBF对民主党的大笔捐款sbf对比特币看法，埃隆·马斯克暗示他是想建立关系，避免民主党政府对他的公司进行调查； 美国政府打击其他竞争对手。

那么 FTX 是如何崩溃的呢？

11月2日，专注比特币和加密货币相关新闻的媒体Coindesk爆料称，SBF旗下贸易公司Alameda Research的资产负债表存在重大隐患。 公司总资产146亿的40%由FTT交易所发行的加密货币FTT构成。 如果 FTT 的币价下跌，Alameda Research 将资不抵债。

11月6日，对手赵长鹏一鸣惊人。 他在推特上宣布：“鉴于最近的披露，我们决定清算所有 FTT 资产。” 这进一步引发了市场恐慌。 随后两三天，用户从FTX提现近60亿美元，远超往常的几千万美元交易额。 FTT的币价直接蒸发了90%。 此时SBF不得不转变立场向赵长鹏认输，恳求他提供资金帮助FTX渡过难关。

11月10日，赵长鹏公告称：“经过尽职调查，并考虑到FTX不当挪用用户资金的程度，我们决定不再继续收购FTX。” 赵长鹏放弃后sbf对比特币看法，SBF找投资人帮忙，但没人愿意接手。 11月11日，FTX、Alameda及130多家附属公司全部宣告破产，一个百亿美金的商业帝国在短短10天内土崩瓦解。

FTX破产后，丑闻开始浮出水面。 据《华尔街日报》、《纽约时报》等媒体报道，FTX交易所挪用数十亿用户资金借给Alameda Research进行高风险投资。 这套操作可以说是用FTT币凭空造币。 但这个骗局有一个致命弱点，那就是 FTT 的价格。 今年以来，外汇市场整体处于低迷状态。 从 5 月到 6 月，比特币从 38,000 美元暴跌至 19,000 美元。 熊市有两个后果：Alameda Research 作为一家贸易公司至少损失了数十亿美元，FTT 的价格受到打击。 为了防止Alameda Research破产，SBF在6月至7月期间挪用了FTX至少40亿美元的用户投资，借给Alameda，试图渡过难关。

至于FTX的运作，公司也极不寻常。 FTX既没有会计部门，也没有人力资源部门，连员工名册都没有，更不用说雇佣合同了。 公司用于购买房地产的资金没有记录。 FTX数亿投资被SBF等高管挪用。

为了规避监管和税收，他们在离美国迈阿密很近的巴哈马群岛设立了公司。 他们中的十个人在巴哈马一个高档度假胜地的顶层公寓里一起生活和工作。 很难区分工作和娱乐之间的界限。 据称，FTX 高管之间的浪漫关系很普遍，服用兴奋剂是家常便饭。

显然，去中心化加密货币的出现并没有改变西方资本运作的本质。 FTX的破产本质上是一个庞氏骗局——只不过这个骗局的媒介是凭空创造的、充满高科技的加密虚拟货币FTT，一旦市场不再信任FTT，新的就不会足够多了。 ” 韭菜”继续贡献资金，整个系统瞬间崩溃。 一旦大厦倒塌，各种欺诈、挥霍和犯罪就会暴露无遗。