又一新骗局曝光！任何为 P2P 投票的人都应该看到它

“有人自称是P2P投资平台莆田金安的客服人员，还发了银保监会的文件，声称是监管指定的第三方平台支付的。我差点相信了。” P2P投资已成为过去，但不少投资者仍在等待平台清仓赎回，近日，家住深圳的孙女士向中新经纬爆料称，有人涉嫌冒充平台方打着监管的幌子，以“清算赎回”的名义进行诈骗。

中新经纬发现该骗局利用P2P投资者的支付意愿，伪造银保监会官方文件，逐步将投资者引入地下虚拟货币交易所。

P2P投资者收到清算和赎回邮件

孙女士告诉中新经纬，她多年前投资了P2P投资平台“莆田济南”。据悉，莆田济南的运营商为北京新淼诚信科技发展有限公司（以下简称新淼诚信）。

2017年9月19日，北京市公安局朝阳分局正式立案侦查新淼真诚非法吸收公众存款行为。事发后，孙女士在平台上仍有两万多元，并没有拿出来。

“这些年来，平台上没有人联系过我，就在几天前，我突然收到一封邮件，标题是‘北京新淼诚科技发展有限公司’。”孙女士对中新经纬说。邮件要求她联系官方清兑组，并表示收到邮件后24小时内不联系组内客服，将自动放弃额度。

收到邮件后，孙女士立即加入了所谓的“清退兑现群”。群管家不断提示新投资者联系客服进行用户验证，并表示“名额有限，验证时间在两小时内”。

“我加入群的时候，群里已经有几百个投资人了，我私下问了一些以前认识的投资人，很多人也收到了邮件，”孙女士说。

在孙女士发来的群聊记录中，一名投资人声称已收到账户，不少投资人对汇款的真实性表示怀疑，并要求对方发送账户图。对方立即发来的截图显示，该账户收到了27.76万元，付款账户为北京新淼诚科技发展有限公司。一位客服还发布了截至9月18日的部分汇款用户。列表。

看到这些记录后，孙女士也有些犹豫，又加了客服，进一步询问如何把钱要回来。客服把她拉进了一个小组。群里还有一位自称“银保监会监事王文”的人，告诉她，退钱的过程是由“银保监会”监督管理的。保监会”，并提供了三种支付方式：

一是“清收款专项赎回方案”。用户可以立即注入运营资金，每天都可以提现。

二是“分期分期赎回计划”火币网最新下载，需要注入资金的45%，周期为五到十天，承诺完成后支付全部本息加注入资金；

三是《一次性提前赎回计划的赎回规则》。公司将垫付投资者注入启动资金，完成全部本息兑付。赎回完成后，需缴纳20%的个人所得税。

孙女士选择了第三种支付方式后，客服表示公司流动资金全部转入三方平台。银保监会责令该公司通过三方平台赎回部分贷方，并发给她下载链接。

当孙女士表示不想安装第三方平台APP时，客服再次强调“第三方平台是银保监会指定的收款平台，也是唯一的收款平台，收款过程全程监管。” 对方还向她展示了银保监会办公厅的一份正式文件，文件名为《关于办理莆田济南市定期赔款紧急退还事宜的通知》。

▲伪造银保监会文件

孙女士下载的时候发现，这个APP叫VirgoX。“我在百度上查了一下，发现是一个虚拟货币交易所，很多帖子都说这个VirgoX是骗局，不可能提金上当受骗。”

实测：第三方平台其实是一个虚拟货币交易平台

天眼查APP显示，新淼诚信法定代表人为尚勇，公司注册资本5000万元，成立日期为2015年6月。公司主要股东为河北安通投资管理有限公司（以下简称安通投资），持股比例为51%；另一股东为尚勇，持股比例为49%。但安通投资和新淼诚信分别于2019年2月和2019年5月被吊销营业执照。中新经纬多次拨打新淼诚益的工商登记号，但号码都不存在。

根据孙女士提供的信息，中新经纬尝试加入莆田济南投资团，随后一名自称是客服的工作人员前来加好友。

客服人员随后将记者拉进了一个小组，孙女士提供的信息也一样。群内除了三名客服人员外，群内还有一位名叫“银保监会监事王文”的人。

▲ 假银保监会工作人员

上述客服要求核实投资者信息，中新经纬将虚构姓名、投资金额和联系方式发给对方，神奇的一幕出现了——几分钟后，客服称以上信息出现在后台列表中。

随后，客服为记者提供了两种支付方式，并要求在VirgoX上注册。

中新经纬在群中询问上述监事王文“该方案是否已获银保监会批准”。

中新经纬查询发现，关于VirgoX的公开信息有限。天眼查APP显示，该平台已于2020年4月获得可印资本、初夏湖基金、共识实验室、中建投等投资方的融资。

微信公众号CollinStar Capital于2020年5月28日宣布将投资数字资产交易平台VirgoX。如前文所述，VirgoX数字资产交易平台通过提供现货和期货交易，整合多种法币渠道，创新数字资产借贷模式，可以满足客户多样化的数字资产交易和理财需求。

▲VirgoX交易页面截图

下载VirgoX后，中新经纬发现该平台其实是一个虚拟货币交易所。中新经纬向VirgoX客服询问是否可以为莆田济南投资人收款时，对方表示收款问题应咨询QQ客服。之后，他询问了选择的退款方案和注入金额，并提供了中原银行的个人银行账户，称每次充值都需要重新获取卡号，卡号在10分钟内有效. 10分钟后，中新经纬再次联系平台客服，对方提供了民生银行新乡分行营业部的个人银行账户。

当被问及为何转入个人银行账户时，客服表示，由于近年来中国银行支付系统政策发生较大变化，传统支付方式在交易所不够稳定。公司已与符合条件的第三方支付机构达成合作，为用户提供第三方转账入金方式。

为防范风险，早在2017年9月，中国人民银行等七部门就本着文件精神联合发布了《关于防范代币发行和融资风险的公告》，以ICO（Initial Coin Offering）为代表) 融资。被取消了。中国三大比特币交易平台火币、OKCoin、比特币中国，相继停止比特币交易。此后，虚拟货币交易所逐渐从国内转向海外。去年疫情过后，比特币等虚拟货币迅速上涨，虚拟货币再次受到关注。

今年9月24日，中国人民银行等10个部门发布《关于进一步防范和处置虚拟货币交易炒作风险的通知》，明确虚拟货币不具有与法定货币同等的法律地位，以及相关业务活动是非法的金融活动。值得注意的是，通过互联网向中国居民提供服务的境外虚拟货币交易也被列为非法金融活动。从事相关金融违法活动，构成犯罪的，依法追究刑事责任。

谨防冒充监管欺诈

中新经纬梳理发现，近年来，不少骗局以监管、胁迫、引诱投资者为名，实则漏洞百出。

例如，在上述银保监会公文中，机构名称开头写成“银保监会办公厅文件”，全称中国银行保险监督管理委员会应为“中国银行保险监督管理委员会”。此外，文末公章显示为“银保监会专用章”，但原银保监会与原银保监会合并组建银保监会2018 年。

北京讯振律师事务所律师王德义告诉中新经纬，这份假公文的目的显然是为了实施网络诈骗。伪造这份公文只是一个环节或欺诈手段，涉嫌伪造国家机关公文和印章。

王德义进一步介绍，行政机关的职能是对行政违法行为进行行政监督和立案调查，无权责令决定退还投资者之间的民事赔偿金。投资经济损失应通过司法途径解决。

“骗局相当明显，骗子利用P2P投资者不知情、急于收回资金的心理，实施诈骗。” 零一研究院院长于柏诚分析中新经纬。一个是莆田济南的案子已经被警方立案，正常的支付流程在判决后交由司法机关处理，银保监会不会提供支付平台；第二，虚拟货币兑换在中国属于非法金融活动。

于柏诚表示，投资者需要对这些信息保持谨慎。如果遇到问题，可以向警方或银保监会、金融办等官方机构咨询，以免造成二次财产损失。

王德义也提醒投资者，应到政府部门官网核实是否有相关信息火币网最新下载，切勿轻信网群流传的信息。